Przy zakupach mogą poprosić o PESEL. Nowe zasady od 2027 roku
Od 10 lipca 2027 roku w Unii Europejskiej zacznie obowiązywać rozporządzenie Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Jego celem jest skuteczniejsze przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu nielegalnej działalności. Nowe regulacje obejmą między innymi sprzedawców dóbr luksusowych, domy aukcyjne oraz dealerów samochodów. W określonych przypadkach będą oni zobowiązani do dokładniejszej identyfikacji kupujących. Nie chodzi jednak o każdy zakup w sklepie. Dodatkowe obowiązki mają dotyczyć transakcji o wysokiej wartości, przekraczających określony w przepisach próg.
Dowód osobisty i PESEL. Sprzedawca sprawdzi klienta
Zgodnie z opisanymi zasadami przy transakcjach przekraczających 10 tys. euro, czyli około 43,7 tys. zł, konieczne będzie potwierdzenie tożsamości klienta. Sprzedawca będzie musiał zebrać określone dane, w tym imię, nazwisko i numer PESEL. W przypadku zakupów dokonywanych przez firmy trzeba będzie również ustalić, kto jest ich rzeczywistym beneficjentem, czyli osobą faktycznie czerpiącą korzyści z działalności lub transakcji. W niektórych sytuacjach kontrola może pójść o krok dalej. Jeśli charakter lub wartość transakcji będzie tego wymagać, sprzedawca może poprosić o informacje potwierdzające legalne pochodzenie środków.
Podział zakupów nie pomoże. Liczyć się będzie cała transakcja
Osoby, które chciałyby uniknąć weryfikacji przez rozłożenie drogiego zakupu na kilka mniejszych płatności, niekoniecznie ominą nowe zasady. Jeżeli transakcje będą ze sobą powiązane, sprzedawca będzie musiał uwzględnić ten fakt podczas oceny sytuacji. Samo podzielenie płatności nie oznacza więc automatycznie, że dodatkowe sprawdzenie nie będzie potrzebne. Nowe regulacje mają zwiększyć przejrzystość obrotu drogimi towarami i utrudnić wykorzystywanie zakupów do legalizowania pieniędzy pochodzących z nielegalnych źródeł.
Źródło: biznes.interia.pl
- Vinted zmienia regulamin. Tę zmianę odczują wszyscy użytkownicy
- Lubiana marka wraca do Polski po latach. Tym razem w zupełnie nowej odsłonie
- Klienci znaleźli lukę w Allegro Smart. Sprzedawcy się złoszczą, platforma komentuje
- Czeka nas długi weekend bez handlu. Biedronki i Lidle będą zamknięte przez 48 godzin!
- To dlatego przepłacamy na zakupach. Czym jest efekt Diderota?
